Sistema de administración de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva –SARLAFT/PADM–
SES- HUC reconoce la importancia que tiene la lucha en contra del lavado de activos y la financiación del terrorismo, es por eso qué, articulado con su código de ética y buen gobierno, ha establecido un compromiso frente a la legalidad y la transparencia con la adopción de medidas para evitar que delitos como el Lavado de Activos, Financiación de Terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva –LAFT/PADM– y la corrupción se filtren en la institución.
Por ello contamos con una política para su mitigación qué busca controlar los factores que puedan llevar, bajo la apariencia legalidad, a la realización de operaciones con recursos provenientes de actividades ilícitas, lo que afectaría nuestra reputación. Tales políticas permiten el conocimiento de clientes, de empleados y de proveedores, y facilitan actuar preventivamente antes de realizar cualquier tipo de relacionamiento o contrato con personas naturales o jurídicas que se encuentren vinculados con este tipo de conductas delictivas.
1. CONCEPTOS
¿SABES QUE ES EL SARLAFT /FPADM?: Es el sistema que busca prevenir el Lavado de activos (LA), la financiación del terrorismo (FT) o la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva (FPADM) y comprende los siguientes conceptos.
¿Sabes que es el Lavado de activos (LA)?: Se configura cuando una persona adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan un origen ilícito como tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, tráfico de menores de edad, financiación del terrorismo y administración de recursos relacionados con actividades terroristas, tráfico de Drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas.
¿Sabes que es la Financiación del terrorismo (FT)?: Es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de los grupos terroristas.
¿Sabes que es la Financiación de la Proliferación de armas de destrucción masiva (FPADM)?: Corresponde a todo acto que provea fondos o utilice servicios financieros, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, trasiego de material, fraccionamiento, transporte, transferencia, deposito o uso dual para propósitos ilegítimos en contravención de las leyes nacionales u obligaciones internacionales, cuando esto último sea aplicable.
2. SEÑALES DE ALERTA
Son situaciones que generan dudas o están por fuera de un comportamiento usual de las personas u operaciones, y deben reportarse al jefe inmediato y al oficial de cumplimiento, evitando que la institución termine inmersa en delitos como lavado de activos, financiación del terrorismo, corrupción, fraude, entre otros.
Estas son algunas señales de alerta que debes tener en cuenta:
- Incrementos (patrimonial, de ingresos, de operaciones, de cantidades, etc.) no justificados o por fuera de los promedios del respectivo sector o actividad económica.
- Presunto uso indebido de identidades, por ejemplo: uso de números de identificación inexistentes, números de identificación de personas fallecidas, suplantación de personas, alteración de nombres.
- Presentación de documentos de datos o información falsa o presuntamente falsa.
- Actuación en nombre de terceros y empresas aparentemente fachadas.
- Relación con personas vinculadas o presuntamente vinculadas a actividades delictivas.
- Relación con bienes de presunto origen ilícito.
- Personas que se rehúsen a facilitar la información y la documentación solicitada.
- Inconsistencia de datos financieros.
- Personas reportadas en medios de comunicación masiva o en las listas restrictivas.
- Que se encuentran relacionadas en las listas OFAC – ONU e INTERPOL y en las listas nacionales (Policía, procuraduría, contraloría, etc.).
- Que solicitan pagos a terceros que no intervienen en la operación.
- Incumplimiento a cláusulas de contratos.
- Cotizaciones de proveedores que estén muy por debajo de las ofrecidas en el mercado.
- Empleados que reciben regalos, invitaciones y dádivas de ciertos clientes sin justificación clara y razonable.
- Realizar contratos con personas que no estén plenamente identificadas – Que se nieguen a dar o no diligencien la documentación requerida.
- Realizar contrato sin dejar constancia documental de las mismas.
- Fraccionan transacciones para evitar requerimientos de documentación.
- Diligencian los formularios o formatos con letra ilegible.
Adicionalmente se debe tener en cuenta las siguientes consideraciones con las personas que se identifiquen como personas pública o políticamente -PEP expuesto, donde se debe prestar mayor atención ya que son personas catalogadas con mayor sensibilidad y exposición al riesgo LAFT/FPADM.
- PEP que realiza transacciones por fuera de su perfil habitual y trata de utilizar su condición y popularidad para evadir los controles o justificar sus operaciones inusuales.
- PEP que recomienda la vinculación de un cliente.
- PEP que en algunos casos intimidan verbalmente al empleado, que quiere anteponer los controles, manifestándole que el no recibir el cliente puede ocasionarle problemas más graves para la organización.
3. ACCIONES
Cuando se vaya a vincular a un proveedor, hacer una contratación, un convenio o cualquier relacionamiento contractual se debe tener en cuenta:
- Verificar antecedentes, representante legal y razón social.
- Utilizar el formato de conocimiento del cliente persona jurídica y proveedores
- Confirmar que la contraparte entregue los documentos que se le solicitaron, de lo contrario se suspende el relacionamiento.
- Notificar al oficial de cumplimiento si se vincula una persona pública o políticamente expuesta PEP.
- Informar al oficial de cumplimiento si la empresa o persona se encuentra en las listas de control de antecedentes.
- Estar atentos a comportamientos que no guarden relación con la actividad económica.